Ich habe geerbt.
Wer erbt, übernimmt mehr als Vermögen.
Ein Erbe bringt nicht nur Vermögen mit sich, sondern auch viel Verantwortung und reichlich Fragen. Ob es um langfristigen Werterhalt geht, um neue Ziele oder um Struktur in Ihr Erbe zu bringen - wir begleiten Sie ab einem Veranlagungsbetrag von 500.000 Euro dabei.
Was Sie geerbt haben, ist wertvoll. Was Sie daraus machen, entscheidend.
Wer erbt, braucht mehr als Verwaltung. Es braucht Beratung.
Jetzt geht es um das Danach.
Bevor Ihr Vermögen arbeitet, klären wir, was Ihnen wichtig ist: Erhalt, Weitergabe oder Gestaltung mit Wirkung? Gemeinsam entwickeln wir einen Plan, der zu Ihrem Erbe passt - strukturiert, persönlich und mit der Ruhe, die solche Entscheidungen brauchen.
Das erwartet Sie bei uns.
- 1.Orientierung schaffen.Wir sprechen über Ihre Situation, Ziele und was Ihr Erbe Ihnen bedeuten soll - ob Erhalt, Wachstum oder Weitgabe.
- 2.Vermögen strukturieren.Wir entwickeln ein klar aufgebautes Portfolio aus Aktien und Anleihen - passend zu Ihrer Risikoneigung und zu Ihrem Zeithorizont.
- 3.Überblick behalten.Mit der Gutmann App sehen Sie Ihr Depot auf einen Blick. Dazu: exklusive Inhalte mit Updates und Hintergründen - verständlich als Newsletter oder Kurzvideo.
Über uns.
Sie haben Fragen?
-
Für ein gutes Gespräch und um vor allem um für Sie eine optimale Anlagestrategie zu finden, hilft es, wenn Sie sich vorab ein paar Gedanken machen. Was möchten Sie mit ihrer Veranlagung erreichen - langfristigen Wertzuwachs oder eher Werterhalt? Wie hoch ist das verfügbare Volumen? Welche Erträge erwarten Sie und wie flexibel soll das Geld verfügbar sein?
Keine Sorge, wenn Sie noch nicht auf alle Fragen die Antwort haben. Wir führen Sie im Gespräch Schritt für Schritt und mit viel Expertise durch alle Themen.
- Lassen Sie uns den Unterschied mit einem Beispiel aus der Musik erklären: In der Vermögensverwaltung sind wir der Dirigent. Sie definieren den Musikstil, wir führen das Orchester. Mit unserer Erfahrung orchestrieren wir die besten Klänge, damit Ihr Vermögen in perfekter Harmonie erklingt – während Sie sich zurücklehnen und das Konzert genießen.
In der Anlageberatung hingegen, sind Sie der Komponist. Sie legen den Rhythmus fest und bestimmen die Struktur. Wir bieten Ihnen die erforderliche Infrastruktur, um das Maximum aus Ihrer Komposition zu holen – doch die kreative Freiheit bleibt ganz bei Ihnen. - Ein ausgewogenes Portfolio besteht meist aus einem Mix aus Aktien und Anleihen. Wie diese Allokation konkret aussieht, bestimmen wir gemeinsam. Wir investieren in das, was überzeugt: die besten Unternehmen weltweit. Unsere Portfolios bestehen aus 50-60 ausgewählten Einzeltiteln, gleichgewichtet und regelmäßig balanciert. Wir denken in Themen, nicht in Trends - und investieren nach 6 strategischen Schwerpunkten. Denn wir sind keine Trader, sondern Investoren.
- Spezialfonds bieten eine optimale Struktur für Ihr Vermögen mit erheblichen Steuervorteilen. Ab einem Mindestvolumen von 4 Mio. Euro können Sie Ihren persönlichen Investmentfonds gründen. Gemeinsam legen wir die Strategie fest und definieren den Kreis der Beteiligten und Beiratsmitglieder.
- Ihr Portfolio wird auf Sie, Ihre Bedürfnisse und Ihr Risikoprofil abgestimmt. Bei jeder Veranlagung hängt der mögliche Ertrag direkt vom Risiko ab. Je höher der mögliche Ertrag ist, desto höher wird das Risiko sein. Durch die Veranlagung in mehrere verschiedene Wertpapiere kann das Risiko der gesamten Veranlagung vermindert werden. Dennoch können Einzelrisiken nicht ausgeschlossen werden. So unterliegen Veranlagungen in den Geld- und Kapitalmarkt unter anderem folgenden Risiken: Kursrisiko, Währungsrisiko, Bonitätsrisiko, Liquiditätsrisiko, Zinsrisiko, Operationelles Risiko. Im Rahmen Ihres Beratungsgesprächs geht Ihr Kundenbetreuer gerne auf Details zu diesen Risiken ein.
